Презентация на тему: Факторинг с регрессом
Факторинг с регрессом
Договор факторинга в России ГК РФ (глава 43, ст. 824):По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения работ или оказания им услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование».
Факторинг с регрессом Факторинг с регрессом - оперативное финансирование поставок с отсрочкой платежа под уступку денежных требованийФакторинг с регрессом - это возможность: избежать кассовых разрывов, возникающих вследствие отгрузки товара на условиях отсрочки платежаполучить доступ к дополнительным источникам финансирования, когда Факторинговая компания предоставляем поставщику денежные ресурсы под дебиторскую задолженностьисключить неоправданные процентные расходы - поставщик оплачивает пользование финансовыми ресурсами строго до момента поступления платежа от Дебитораувеличить число покупателей за счет предоставления им коммерческого кредита на необходимый срок и в нужном объемеповысить эффективность финансовых потоков за счет возможности диверсификации источников финансирования
Факторинг с регрессом (схема) Поставщик отгружает продукциюПоставщик передает Факторинговой компании информацию о каждой отгруженной поставке в адрес одобренных Покупателей (дебиторов)Факторинговая компания предоставляет денежные средства в размере до 90 % от суммы поставки до наступления срока платежа по договору с ПокупателемПокупатель, спустя срок отсрочки производит оплату в адрес Факторинговой компанииПоставщик получает оставшиеся 10%
Схема регресса В случае, если Покупатель не выполняет свои обязательства, т.е. не оплачивает полученный товар спустя срок отсрочки и период ожидания (от 30 до 120 дней), Факторинговая компания предъявляет регресс к Поставщику;Поставщик выполняет регресс, т.е. возвращает ранее полученные от Факторинговой компании денежные средства (90 % от суммы поставки);Факторинговая компания возвращает Поставщику право требования к Покупателю;Поставщик ведет переговоры с Покупателем на предмет оплаты полученной продукции;
Преимущество Факторинга с регрессом в сравнении с кредитом Отсутствие залогового обеспечения. В отличие от кредитования, где в большинстве случаев обязательно материальное залоговое обеспечение, при факторинге нет необходимости предоставлять какой-либо залог. Оценка финансового состояния. Финансовое состояние и качество финансовой отчетности в меньшей степени влияют на положительное решение вопроса при факторинге, чем при кредитовании. Факторинговая компания в большей степени интересуются качеством и диверсификацией дебиторской задолженности Поставщика.Гибкая схема работы. Факторинговое финансирование осуществляется по факту поставки товара Дебиторам, погашение же факторингового финансирования осуществляется Дебиторами в момент оплаты отгруженного товара.Развитие продаж. Более «гибкое» и постоянное финансирование при факторинге в совокупности с эффективным управлением дебиторской задолженностью позволяет быстрыми темпами увеличивать товарооборот компании.
Управление дебиторской задолженностью Управление дебиторской задолженности – набор проводимых факторинговой компанией мероприятий, направленных на своевременное исполнение Дебиторами обязательств по оплате отгруженного им товара, что позволяет Поставщикуускорить оборачиваемость дебиторской задолженностиснизить риск потери ликвидности в результате несвоевременного платежа Дебитораоказание услуг по факторингу таким образом, чтобы наиболее полно удовлетворить потребности Поставщика, связанные с финансированием коммерческого кредитапокупкой дебиторской задолженностигарантированием возмещения убытков в случае возможной неоплаты товара
Управление дебиторской задолженностью - это
Документы, необходимые для принятия решения по обслуживанию Клиента
Документы, необходимые для принятия решения по обслуживанию Дебитора
